Wet-en regelgeving / Financieel bedrog

Oproep Turboliquidaties

Turboliquidatie maakt het fraudeurs makkelijk (en kost ons miljoenen)

vrijdag 06 september 2019 Leestijd: 2 min.

Turboliquidatie maakt het fraudeurs makkelijk (en kost ons miljoenen) / ANP Lex van Lieshout

Yvonne Verkaik

Redacteur

vrijdag 06 september 2019 Leestijd: 2 min.

Je krijgt nog geld van een bedrijf, maar ze nemen de telefoon niet meer op. Al weken niet. En ook de site is uit de lucht. Als je in het register van de Kamer van Koophandel kijkt, blijkt het bedrijf opgeheven te zijn, door een zogenoemde turboliquidatie. En jij? Jij kan waarschijnlijk fluiten naar je geld.

Vorig jaar verdwenen ruim 26.000 bedrijven op deze manier uit het handelsregister. Ter vergelijking: in datzelfde jaar vinden er nog geen 4000 faillissementen plaats. Het is een gemakkelijke weg om een bedrijf waar geen geld en middelen meer inzitten te beëindigen. Ooit ingevoerd om de hoeveelheid lege BV’s – en de daaraan vasthangende fraude – terug te brengen. Maar inmiddels ook juist een gemakkelijke manier om geld weg te sluizen en misbruik te plegen, zo ziet Samantha Renssen. 

We zijn benieuwd naar de wereld achter de turboliquidatie en openen een nieuw onderzoek: Financieel bedrog

Misbruik van turboliquidaties

Als universitair docent faillissements- en ondernemingsrecht aan de Maastricht University maakt zij zich al langer zorgen over dit fenomeen. ‘Het grote probleem is dat er bij een turboliquidatie geen transparantie is. Er vindt geen controle plaats van de jaarcijfers, dus niemand heeft zicht op wat er gebeurt.’ Bij een faillissement is dat anders, zo legt Renssen uit. ‘Daar is een curator – een onafhankelijke partij - die onderzoek verricht en bekijkt of alles netjes is verlopen.’ 

Bij een turboliquidatie is een simpele melding bij de Kamer van Koophandel genoeg, niemand kijkt mee. Renssen: ‘Je kan dus vrij gemakkelijk eerst je geld wegsluizen naar het buitenland of overmaken op een rekening van derden en vervolgens je bedrijf stopzetten.’ 

Schuldeiser moet bewijzen dat er geld is

Als schuldeiser sta je dan met lege handen. Je hebt nog wel de mogelijkheid om naar de rechter te stappen, maar dat kost veel tijd en geld. En de bewijslast ligt bij de schuldeiser. Renssen: ‘Jij moet bewijzen dat er nog wel geld of middelen zijn. En dat is natuurlijk heel lastig.’

lees ook: Hoe een uitgeverij eerst tientallen schrijvers dupeert (en vervolgens onder een andere naam doorgaat) zaterdag 31 augustus

Het zijn niet alleen bedrijven of burgers die het nakijken hebben bij een turboliquidatie. Ook werknemers van het opgeheven bedrijf kunnen de dupe worden doordat ze geen salaris of transitievergoeding krijgen. ‘En natuurlijk de overheid,’ zo voegt Renssen toe. ‘De belastingdienst en uitkeringsinstantie UWV lopen hierdoor ook veel geld mis. Het is dus een groot maatschappelijk probleem, want dat betalen we uiteindelijk met z’n allen.’ 

Uitspraak Hoge Raad

Een recente rechtspraak van de Hoge Raad zorgt er volgens Renssen bovendien voor dat bedrijven ook juridisch richting de turboliquidatie worden geduwd. De Hoge Raad bepaalde namelijk in 2015 dat je je eigen faillissement niet mag aanvragen als er geen geld of middelen in de BV aanwezig zijn. Renssen: ‘Want daarmee zou je de curator – die uit de boedel wordt betaald – duperen. Daardoor moeten bedrijven met alleen schulden nu dus de weg van de turboliquidatie bewandelen. En daarmee zegt de Hoge raad dus eigenlijk tegen fraudeurs: ‘Jullie mogen gewoon verdwijnen.’

Geen zicht op omvang

Hoe groot de omvang van het misbruik met deze ‘maas in de wet’ precies is, is onduidelijk. Renssen schat de maatschappelijke kosten in ieder geval op vele miljoenen. ‘Ik ken natuurlijk alleen de zaken die uiteindelijk ook voor de rechter komen. Er is één rechtszaak waar de belastingdienst 14 miljoen tegoed had en dan heb je het nog maar over één zaak.’

Onderzoek ministerie

Al in 2016 liet het ministerie van Justitie en Veiligheid weten onderzoek te doen naar de problematiek rond turboliquidaties. Volgens het ministerie kunnen we de resultaten in het najaar verwachten.

Oproep

Ben jij curator en kan jij ons meer vertellen over de problematiek rond turboliquidaties? Of ben je gedupeerd door een bedrijf dat plotseling uitgeschreven was? Wil je ons vertellen waarom jij gebruik hebt gemaakt van een turboliquidatie? We horen graag je verhaal!

Verkenning Research Opnames Uitzending

Financieel bedrog

Verkenning

Deel jouw ervaring 3 andere artikelen in onderzoek
3 weken tot de uitzending zondag 20 oktober 22:40u, NPO2

7 tips

ontvangen

Dit artikel is geschreven door:

Yvonne Verkaik Redacteur

Yvonne Verkaik studeerde politieke geschiedenis en cultuureducatie aan de Universiteit van Utrecht. Na haar studie werkte ze voor verschillende consumentenprogramma’s, actualiteitenrubrieken en talkshows. Op de redactie van de Monitor staat ze bekend als een researcher met oog voor detail en een voorliefde voor het menselijke verhaal. Ook begeleidt ze de stages van de nieuwe journalistieke talenten. Als journalist wil ze graag begrijpen hoe de samenleving werkt en hoopt ze verandering teweeg te brengen daar waar mensen in de knel komen.

Lees verder
@verkaiky

Deel dit artikel

Meer artikelen in dit onderzoek

Toon meer

Meer weten?

Stel je hebt een flinke factuur gestuurd naar een bedrijf die niet betaald wordt. Na de zoveelste herinnering, bel je naar de Kamer van Koophandel. Het bedrijf staat niet meer ingeschreven en blijkt&n...

Alles over dit onderzoek